理財規(guī)劃師考試簡介

　　為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考試(即國家理財規(guī)劃師)，并制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標準。

　　按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

　　理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

　　理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃。

　　理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

　　理財規(guī)劃師職業(yè)概況

　　理財規(guī)劃師職業(yè)定義：運用理財的原理、方法和工具，為客戶提供理財規(guī)劃服務的專業(yè)人員。

　　理財規(guī)劃師職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書面與口頭表達、溝通交流、協(xié)調及自主學習和繼續(xù)學習的能力。

　　理財規(guī)劃師基本文化程度：大專畢業(yè)。

　　培訓對象：銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司等機構業(yè)務部管理人員、培訓經理、客戶經理、投資顧問和理財專員;以及有一定財經專業(yè)知識，有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計師、律師等。